(deInmediato) BofA cierra demandas con 9,300 mdd en EU.- Bank of America (BofA) pagará 9,300 millones de dólares a las agencias financieras Fannie Mae y Freddie Mac para cerrar demandas, en las que se le acusó de vender valores respaldados por hipotecas defectuosos durante la burbuja inmobiliaria. El acuerdo termina con las demandas presentadas por la Agencias Federales de Financiamiento Hipotecario (FHFA por sus siglas en inglés). El arreglo es el décimo al que llegan las FHFA en litigios que comenzaron en 2011, cuando presentó 18 demandas relacionadas con unos 200,000 millones de dólares en activos respaldados por hipotecas, un producto de inversión que estuvo en el centro de la crisis financiera de 2008. Muchos de los acuerdos se consiguieron tras una serie de decisiones judiciales en contra de los bancos. Artículo relacionado: La contabilidad ‘mágica’ de Fannie Mae Hasta ahora, FHFA ha recuperado más de 10,000 millones de dólares de bancos con demandas similares por los productos de inversión hipotecarios. Bank of America dijo en un comunicado que espera que el arreglo con las agencias hipotecarias controladas por el Gobierno estadounidense reduzca en unos 3,700 millones de dólares sus ganancias del primer trimestre. El Gobierno rescató con 187,000 millones de dólares del dinero público a las dos empresas de financiamiento hipotecario en septiembre de 2008
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Reino Unido vende parte de Lloyds por US$6.900 millones.- El Estado británico continuó este miércoles la privatización del Lloyds Banking Group (LBG), rescatado durante la crisis financiera de 2008, al vender 7,8% de su capital por US$6.900 millones. Tras esta venta, el Estado, que empezó a vender su participación en LBG en septiembre pasado, posee el 24,9% del capital del banco, anunció el ministerio de Finanzas en un comunicado. Las acciones fueron vendidas el miércoles a US$1,51 cada una. El gobierno anunció el martes su intención de vender 7,5% pero finalmente colocó un poco más de lo previsto. “Puedo confirmar esta mañana que hemos vendido otros US$6.900 millones de acciones de Lloyds Banking Group a US$1,51 por acción, lo que reduce la parte del contribuyente a menos de una cuarta parte ñdel capitalí del banco. Es un buen negocio para el contribuyente y el dinero se utilizará otra vez para reducir la deuda nacional”, declaró el ministro de Finanzas, George Osborne. Esta cesión “es un paso más en el plan económico a largo plazo del gobierno (…) un paso más para reflotar los bancos, reducir nuestra deuda y recuperar el dinero del contribuyente”, agregó el ministro conservador. El Estado británico, que tenía inicialmente 39% del banco, ya vendió en septiembre un primer tramo de 6% del grupo por US$5.300 millones. Lloyds Banking fue parcialmente nacionalizado en 2008 junto con el Royal Bank of Scotland (RBS), del que el Estado posee todavía casi 80%. Pero la reestructuración de LBG fue más rápida que la de su competidor escocés, cuya privatización no está de actualidad. LBG redujo su pérdida neta el año pasado, mientras su beneficio ajustado se disparaba 140% hasta los US$10.177 millones.
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Bolsa EEUU cae por preocupaciones sobre sanciones a Rusia.- Las acciones cerraron en baja el miércoles en la bolsa de Nueva York, encabezadas por las pérdidas en los sectores materiales y tecnológico luego de que Estados Unidos y la Unión Europea acordaron trabajar juntos en sanciones más duras contra Rusia. De acuerdo a los últimos datos, el promedio industrial Dow Jones cerró con una caída de 98,89 puntos, o un 0,60 por ciento, a 16.268,99 unidades, mientras que el S&P 500 perdió 13,06 puntos, o un 0,70 por ciento, a 1.852,56 unidades. El Nasdaq cayó 60,689 puntos, o un 1,43 por ciento, a 4.173,579 unidades.
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Fed objeta planes de capital de Citigroup y Santander, entre otros, en pruebas de solvencia.- La Reserva Federal de Estados Unidos objetó el miércoles planes de Citigroup y otros cuatro bancos para devolver capital a sus accionistas, afirmando que descubrió deficiencias durante las pruebas anuales de solvencias a las firmas. La Fed aseguró que rechazó los planes presentados por Citi y las unidades estadounidenses de HSBC, RBS y Santander ante la debilidad en sus procesos de planificación de capital. También objetó el plan de Zions Bancorp’s debido a que el banco no cumplió con el ratio de capital mínimo posterior a las pruebas de tensión. Los cinco bancos no podrán ejecutar propuestos pagos de dividendos y recompras de acciones. La Fed dijo que aprobó los planes de capital presentados por los otros 25 bancos en las pruebas de solvencia de este año.
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Crecimiento de crédito bancario en Brasil se acelera en febrero.- La expansión del crédito en Brasil se aceleró en febrero con respecto al mes previo pese a las alzas en las tasas de interés, gracias a un fuerte incremento en los créditos impulsados por el Gobierno para la inversión de personas y empresas. Los préstamos en circulación en el sistema bancario de Brasil aumentaron un 0,6 por ciento en febrero en comparación con el mes anterior, informó el miércoles el banco central brasileño. Los llamados créditos predeterminados, o préstamos enfocados en inversiones y construcción según mandatos del Gobierno, saltaron un 1,2 por ciento desde enero. Los créditos no predeterminados subieron apenas un 0,1 por ciento. El Gobierno de la presidenta Dilma Rousseff ha usado a los bancos estatales para rebajar los costos del crédito en Brasil -entre los más altos a nivel mundial para una economía grande-, fomentando al mismo tiempo la competencia con la banca privada. Los créditos en circulación de bancos estatales crecieron un 0,8 por ciento en febrero con respecto a los niveles de enero y un 22,7 por ciento desde el año previo, mientras que los créditos de instituciones privadas aumentaron un 0,6 por ciento desde enero y un 6,5 por ciento desde febrero del año pasado. Como resultado, los créditos de bancos estatales representaron un 51,8 por ciento de los montos en el sistema bancario del país en febrero, contra el 51,6 por ciento de enero y el 48,4 por ciento del año previo. El porcentaje que mantienen los bancos locales privados bajó a un 33,1 por ciento desde el 35,6 por ciento del año previo. COSTOS MAS ALTOS PARA EL ENDEUDAMIENTO. El costo promedio del endeudamiento para créditos no predeterminados en el sistema bancario -que indica cuánto pagan los brasileños en intereses por un préstamo- llegó al 31,5 por ciento, el nivel más alto desde marzo de 2012.MEl diferencial entre la tasa que cobran los bancos por prestar y la que pagan por obtener fondos para hacerlo se amplió a 19,7 puntos porcentuales, el más amplio desde julio de 2012. Los costos del endeudamiento subieron por las alzas en la tasa de interés de referencia Selic, ocho veces en el último año. Los préstamos cuyos pagos se han retrasado 90 días o más, el indicador referencial de la industria para evaluar la morosidad, llegaron al 4,8 por ciento durante febrero, sin cambios desde enero, añadió el reporte. Los créditos hechos por todos los bancos en Brasil sumaron la cifra récord de 2,733 billones de reales (1,183 billones de dólares) el mes pasado, según datos del reporte.
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Bancos chinos comienzan a alejarse del riesgo por temor a la morosidad.- Algunas de las firmas más endeudadas de China se están encontrando con un desaire de los bancos, que les ofrecen préstamos más pequeños y costosos, una respuesta que el regulador del sector estaba esperando. Reuters ha contactado a más de 80 empresas endeudadas o con problemas de exceso de capacidad. Las entrevistas con las 15 firmas que aceptaron discutir su financiación mostraron que hay una mayor discernimiento a la hora de ofrecer crédito, un ingrediente ausente en la transformación económica de China. Los bancos se han vuelto cada vez más selectivos ante las señales de un debilitamiento de la economía china y de que las autoridades no intervendrán cada vez que no se pague un préstamo. Hay indicios de que incluso las empresas de propiedad estatal, mimadas por los prestamistas en el pasado debido a sus conexiones con el Gobierno, tienen que lidiar con tasas más altas, límites más reducidos de crédito y controles más onerosos de parte de los bancos. “Las tasas de interés están subiendo un 10 por ciento para toda la industria”, dijo Wang Lei, gerente del departamento de finanzas de PKU HealthCare Corp “La obtención de préstamos es cada vez más difícil y costosa”, agregó. Por el contrario, varias empresas con sólidos balances y ganancias no reportaron cambios significativos en las condiciones de financiación. Eso en sí mismo es una buena señal de que los bancos finalmente están diferenciando entre los fuertes y los débiles, más conscientes de que sufrirán si las empresas quiebran. La primera moratoria de bonos domésticos en China a principios de este mes, cuando el fabricante de equipos solares Chaori Solar incumplió un pago y los reguladores se negaron a intervenir, envió un mensaje claro. “Fue una llamada de atención para los prestamistas”, dijo Christopher Lee, director gerente y jefe de calificaciones corporativas en la Gran China de Standard & Poor’s. “No hay tal cosa como una inversión libre de riesgo”. Algunas medidas de deuda empresarial en China ya están encendiendo algunas alertas. La deuda de empresas no financieras subió el año pasado al equivalente a un 134 por ciento del Productor Interno Bruto de China desde el 103 por ciento de 2007, según Standard & Poor’s. La agencia predice que la deuda empresarial alcanzará “niveles estratosféricos” y será la mayor del mundo, superando a la de Estados Unidos, este año o el próximo.
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Colombia coloca alerta por efectos del Bitcoin.- “El Bitcoin no es un activo que tenga equivalencia a la moneda legal de curso legal en Colombia al no haber sido reconocido como moneda en el país”. Así, sencilla y contundente, fue la advertencia que lanzó la Superintendencia Financiera de Colombia a los representantes legales, miembros de junta directiva, revisores fiscales y contralores normativos de entidades vigiladas y al público en general, para que se abstengan de hacer algún tipo de transacción con ella. El ente regulador dejó claro que las ‘monedas virtuales’ no se encuentran respaldadas por activos físicos, por un banco central, ni los activos o reservas de dicha autoridad, por lo que el valor de intercambio de las mismas podría reducirse drásticamente e incluso llegar a cero. De ahí que existen altas volatilidades en el precio del instrumento, dada la amplia especulación que se mantiene y por eso fue enfática en que “ninguna de las plataformas transaccionales, ni comercializadores de las ‘monedas virtuales’ como el Bitcoin se encuentran reguladas por la ley colombiana. La alarma fue lanzada dado que transar en ese tipo de moneda se puede prestar para actividades ilícitas o fraudulentas, captaciones no autorizadas de recursos, lavado de dinero y financiación del terrorismo. Además, detallaron que “las personas que negocian con ‘monedas virtuales’ no se encuentran amparadas por ningún tipo de garantía privada o estatal, ni sus operaciones son susceptibles de cobertura por parte del seguro de depósito”.
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Botín dice que el rechazo de la Fed al plan de capital no tendrá impacto en el grupo.- El presidente de Santander ha descartado esta mañana que el rechazo por parte de la Reserva Federal del plan de capital de su filial en EEUU vaya a tener algún impacto en el grupo. El presidente de Santander, Emilio Botín El presidente de Santander, Emilio Botín Emilio Botín ha indicado que el grupo tendrá que tomar una serie de medidas administrativas y regulatorias, que no tendrán repercusión en los resultados del grupo, en el marco de la presentación de la Memoria 2013 de la Fundación Botín en Santander. El máximo responsable de Santander también ha valorado la nueva estrategia del grupo para crecer en el negocio de pymes en todos sus mercados. “Estamos muy contentos con el plan. Queremos convertirnos en el banco de la pymes”, ha comentado. Botín, por otra parte, también ha respaldado el plan del Gobierno para rescatar a las autopistas. Es una medida acertada, pese a ser un plan “muy duro para bancos y constructoras”. Sobre la evolución de la economía española y la mejora de las previsiones de crecimiento por parte del Banco de España, Botín ha indicado que son “noticias buenísimas”. Se avanza en la buena dirección, como anticipó el presidente en octubre durante la unificación de marca en EEUU, aunque la parte negativa sigue siendo el paro, ha valorado.
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Bruselas quiere impulsar el ‘crowdfunding’ y la inversión a través de fondos de pensiones.- La Comisión Europea ha propuesto hoy recurrir más al capital privado para financiar a largo plazo la economía ante la persistente sequía crediticia, con medidas como el crowdfunding, facilitar la inversión a través de los fondos de pensiones profesionales o ‘revivir’ el mercado de titulizaciones. Michel Barnier El comisario europeo de Mercado Interior, Michel Barnier. “Nuestro sistema financiero debe recuperar y aumentar su capacidad de financiar a la economía real (…) pero también tenemos que diversificar las fuentes de financiación”, afirmó el comisario europeo de Mercado Interior y Servicios, Michel Barnier, en un comunicado. Para ello, la Comisión Europea presentó hoy un paquete que incluye una comunicación sobre la financiación a largo plazo de la economía, una propuesta legislativa sobre las nuevas reglas para los fondos de pensiones de empleo y otra comunicación sobre la microfinanciación a través de aportaciones particulares. La Comisión subrayó que la dependencia de las economías europeas de los bancos -hasta dos tercios de su financiación proviene del sector, el doble que en Estados Unidos- las ha hecho especialmente vulnerables a la crisis financiera. Además, el lento proceso de desapalancamiento en el que se ven inmersas buena parte de las entidades lastra la recuperación, de manera que solo la mitad de las empresas españolas e italianas que solicitaron un crédito en 2013 lo han recibido ya en su totalidad, y menos de un tercio en el caso de las holandesas y las griegas. Movilizar capital privado En este contexto, la comunicación sobre financiación a largo plazo incluye propuestas para movilizar capital privado, con una especial atención a los fondos de pensiones profesionales, “que deben contribuir más a la inversión a largo plazo”, según la CE. Para ello, presentó una propuesta legislativa con nuevas normas para regular estos fondos, que busca garantizar una “protección adecuada” de sus miembros ante los potenciales riesgos. También propone eliminar los obstáculos a la prestación transfronteriza de servicios para “aprovechar plenamente los beneficios del mercado único de las pensiones de jubilación” en la UE y reforzar la capacidad de estos fondos de invertir en activos financieros, para que inviertan en la economía real. Por otra parte, la CE defiende medidas para dar un mejor uso de los fondos públicos y para atraer financiación privada para la construcción de infraestructuras europeas. Además, plantea impulsar los mercados de capital con iniciativas como crear un mercado secundario “líquido y transparente” para bonos corporativos, revivir los mercados de titulización “con la debida consideración a los riesgos y la naturaleza diferenciada de estos productos” y propiciar las cédulas hipotecarias y la colocación de títulos por oferta privada. Financiación a pymes Otro de los objetivos de Bruselas es mejorar el acceso de las pymes a financiación, para lo que propone medidas menos concretas como “mejorar la información de los créditos para las pymes”, “revivir el diálogo entre bancos y pymes” o “analizar las mejores prácticas para ayudar a las pymes a acceder a los mercados de capital”. La CE apunta también a la microfinanciación, para el que propone analizar de cerca el desarrollo de este mercado y de los marcos legales nacionales, y estudiar si es necesario “más acciones a nivel europeo, incluida una propuesta legislativa”, o crear una “etiqueta de calidad”, todo con el objetivo de propiciarla. Finalmente, se incluyen también medidas destinadas a promover un marco más amplio para las “financiación sostenible”, como la próxima revisión de la directiva europea sobre los derechos de los accionistas.
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La última lectura del dato de crecimiento en EE UU en el cuarto trimestre se revisada dos décimas al alza, al 2,6% del PIB. Para todo 2013 queda en el 1,9%, frente al 2,8% un año antes.
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Los depósitos bancarios de hogares y empresas residentes en España han caído en 10.342 millones de euros en febrero respecto al mes precedente, hasta totalizar 934.605 millones, con lo que acumula dos descensos consecutivos en los dos primeros meses del año, según los datos publicados por el Banco de España.
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Los españoles aún conservan en su poder un total de 1.674 millones de euros en pesetas sin canjear a febrero de 2014, el equivalente a 278.530 millones de pesetas, de los que 868 millones de euros (144.423 millones de pesetas) se guardan en billetes, y 806 millones (134.107 millones de pesetas) en monedas, según datos del Banco de España.
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Crisis en Ucrania. El Fondo Monetario Internacional anuncia un principio de acuerdo para enviar ayuda económica al Gobierno de Kiev. El organismo económico suministraría entre 10.000 y 13.000 millones de euros en dos años, un acuerdo pendiente de ser aprobado en abril. Reuters.
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Rebajan nota de crédito a 13 bancos brasileños.- Standard & Poor´s (S&P) rebajó ayer la nota de crédito de 13 instituciones financieras de Brasil, dos días después de que disminuyera la nota soberana del país. S&P revisó desde “BBB” hasta “BBB-” las notas en escala global, en moneda local y extranjera, de Bradesco, Banco do Brasil, Itaú BBA, Itaú Unibanco, Citibank, HSBC, Santander Brasil, Banco do Nordeste do Brasil, Sul América Companhia Nacional de Seguros e Allianz Global. La nota de los estatales Caixa Economica Federal y Banco Nacional de Desarrollo Económico (BNDES) fue rebajada, en moneda local, desde “A-” hasta “BBB+”, mientras que la de Sul América pasó, en moneda local y extranjera, desde “BB+” hasta “BB”. La agencia de calificación de riesgo informó de que la perspectiva de esas nuevas notas es estable. (deInmediato)