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Eurocámara y Consejo Europeo apuntalan la unión bancaria.- Tras casi 17 horas consecutivas de negociación, Eurocámara y Consejo Europeo han acordado la creación de un Mecanismo Único de Resolución (MUR), el segundo pilar de la unión bancaria y el proceso más ambicioso de integración europea tras la introducción del euro. Eurogrupo El MUR permitirá liquidar bancos problemáticos de la zona euro desde una autoridad central y financiar las operaciones con un fondo de 55.000 millones de euros aportados gradualmente por las propias entidades. “Tenemos un mecanismo único de resolución, financiado por los bancos, que protege el dinero de los contribuyentes, sin interferencias políticas y con unas normas y un enfoque comunes para gestionar bancos a punto de quebrar”, ha asegurado Elisa Ferreira, negociadora jefe por la Eurocámara, en una rueda de prensa. Según Michel Barnier, comisario de Mercado Interior de la UE, el “compromiso” alcanzado esta madrugada “pondrá fina a la era de los rescates masivos” [con dinero público, se entiende]. “El Mecanismo Único de Resolución puede que no sea una construcción perfecta, pero permitirá liquidar de forma rápida y efectiva un banco transnacional de la eurozona, lo que era el objetivo principal”, ha afirmado Barnier mediante un comunicado. El acuerdo final respeta muchas de las líneas rojas trazadas por Alemania, como el veto a una red de seguridad pública que financie al fondo si se queda sin dinero, pero a cambio, cede en un punto clave: la mutualización de riesgos, aunque progresiva, se concentrará en los primeros años. Ahora solo falta la validación formal por parte del Parlamento Europeo (en una sesión plenaria) y del Consejo Europeo, pero tras el acuerdo de hoy, se trata de un mero formalismo. Los primeros detalles 1) La banca aportará los 55.000 millones de euros en 8 años, frente a los 10 propuestos inicialmente por el Consejo Europeo. Según los cálculos del Ministerio de Economía, a España le corresponderá un 15% de esa cantidad, unos 8.200 millones de euros. 2) La mutualización de riesgos de ese fondo se concentrará en los primeros años: 40% en el primer año y 20% más en el segundo. A partir del tercer año, se sumará un 6,7% anual durante 6 años. El fondo estará 100% mutualizado en ocho años. 3) Tanto el BCE como el Consejo de Resolución del MUR (su cúpula directiva) podrán decidir que un banco está a punto de quebrar e iniciar el proceso que podría acabar en liquidación de la entidad. 4) La Comisión Europea diseñará los planes de liquidación de los bancos problemáticos y el Consejo solo participará a petición de la propia Comisión. Sin embargo, en caso de discrepancia entre la Comisión y el Consejo de Resolución, la última palabra la tendrá el Consejo. Además, la mayoría de decisiones importantes se adoptarán por el Consejo de Resolución al completo (que incluye las autoridades de resolución nacionales), por lo que los Gobiernos conservan mucha influencia en todo el proceso. 5) La decisión de liquidar una entidad podrá realizarse en un fin de semana. 6) El MUR, concretamente su Fondo Único de Resolución, podrá pedir prestado en el mercado, aunque sin respaldo público. Sharon Bowles, presidenta de la Comisión de Asuntos Económicos del Parlamento Europeo aseguró en un mensaje de twitter se ha simplificado el sistema de toma de decisiones y se ha restado influencia al Consejo Europeo. Las diferencias entre Parlamento Europeo y Consejo antes de empezar la reunión se centraban en cuatro puntos: 1) El Parlamento Europeo abogaba por simplificar y restar poder al Consejo Europeo en el proceso de toma de decisiones que llevaría a liquidar o reestructurar un banco problemático. 2) La Eurocámara quería que el fondo de liquidación de 55.000 millones (que aportarán las propias entidades) sea realmente único y común cuanto antes, mientras que la propuesta de los 28 retrasa la mutualización completa de riesgos hasta 2024. 3) La creación, defendida por el BCE y por la Eurocámara, de un mecanismo público para inyectar fondos en el MUR si las aportaciones bancarias no son suficientes. Pero el Consejo se oponía. 4) La Eurocámara apoyaba que la legalidad del MUR emane de un Reglamento comunitario y el Consejo quiere un Reglamento y un Tratado Intergubernamental (TI).
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Janet Yellen pega a Wall Street.- Las acciones cayeron este miércoles en Wall Street debido a que comentarios de la presidenta de la Reserva Federal (Fed), Janet Yellen, apuntaron a la posibilidad de que las tasas de interés suban antes de lo que se había anticipado. El índice Dow Jones bajó 0.70% a 16,222.17 puntos, el Nasdaq perdió 0.59% a 4,307.60 puntos y el S&P 500 cedió 0.61% a 1,860.77 unidades. Las acciones habían permanecido estables previo a la conferencia de prensa de Yellen. Sin embargo, el Dow Jones bajó 180 puntos cuando la titular de la Fed dijo que probablemente finalizará su enorme programa de compra de bonos a fines de este año y comenzaría a subir las tasas de interés unos seis meses después. “Ella (Yellen) ciertamente movió (el calendario) un poco y no creo que el mercado lo estuviera esperando, porque es más vista en el espectro moderado que en el ala dura” sobre política monetaria, dijo Peter Kenny, presidente ejecutivo de Clearpool Group en Nueva York. Más temprano, en su comunicado de política monetaria, la Fed anunció que recortaría su programa de compra de bonos en 10,000 millones de dólares a 55,000 millones mensuales. Además, informó que dejará de usar la tasa de desempleo como su patrón definitivo para medir la fortaleza de la economía y orientar su política monetaria, por lo que ahora dependerá de un amplio rango de medidas para decidir el momento en que modificará su tasa de interés. En sintonía con Wall Street, la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) registró una caída de 0.01% para colocarse en 38,811.94 unidades.
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Bancos de México disminuyen nivel de capitalización.- Cuatro de los cinco bancos más grandes que operan en México no han logrado mejorar su nivel capitalización, mientras que Banco Bicentenario está cerca del mínimo exigido por las autoridades financieras, de acuerdo con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). Estadísticas recientes del órgano regulador del sector revelan que Santander, el tercer banco del sistema por su nivel de activos, fue el único de los cinco que reforzó su Índice de Capitalización (Icap) de diciembre a enero, al pasar de 15.94 a 16.16%. En tanto que el nivel de capitalización de BBVA Bancomer, el banco más grande del país, pasó de 15.90 a 15.30% en el lapso de comparación, seguido de Banamex que pasó de 13.80 a 13.43%. En el caso de Banorte, el cuarto más grande, de diciembre a enero pasados registró un Icap de 15.12 a 14.37%, mientras que en el caso de HSBC, el quinto en el ranking bancario del país, pasó de 14.81 a 14.39%. Sin embargo, el nivel de solvencia más bajo se observó en Banco Bicentenario con 10.76%, siete puntos porcentuales menos al 17.75% registrado en diciembre de 2013. El Icap de un banco representa su fortaleza financiera para soportar pérdidas no esperadas, en función de su perfil de riesgo. Los nuevos acuerdos de capital o Basilea III establecen que este índice debe registrar un nivel mínimo de capitalización de 8.0%, más el suplemento de conservación de capital de 2.5% constituido con capital fundamental. De ahí, destaca la CNBV, todos los bancos que operan en el país, que suman 46 hasta enero pasado, tienen un Icap superior a 10.5% y el sector en general reporta 15.22% en dicho mes. La Asociación de Bancos de México (ABM) indica al respecto que desde hace tiempo, en todo el mundo se requieren mayores niveles de capital, aunque parece que la banca en México se encuentra por encima de los requisitos tanto a nivel internacional como local. El Icap se divide en el Índice de Capital Básico (ICB) y el Índice de Capital Básico I (ICB 1), en donde este último incluye los elementos del capital más sólidos y refleja que los bancos mantienen sanas condiciones en cuanto a capital se refiere. En este sentido, el ICB del sector en general en enero pasado se ubicó en 13.33%, mientras que el ICB 1 ascendió en 12.90%. De acuerdo con las cifras difundidas por el organismo regulador y supervisor, correspondientes al primer mes del año, el banco que reflejó el mayor Icap fue Dondé Banco con 496.07%.
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Perú registra US$64.828M en reservas internacionales netas.- Perú acumuló Reservas Internacionales Netas (RIN) por US$64.828 millones hasta el 11 de marzo de este año, lo que equivale al 32% del Producto Bruto Interno (PBI) de este país, informó este miércoles el gerente del Banco Central de Reserva (BCR), Jorge Estrella. Según el funcionario, el alto nivel de reservas con que cuenta este país le permite un blindaje adecuado a su economía ante eventuales disturbios financieros que se pudieran presentar en los mercados internacionales. Estrella también aseguró que con este nivel de respaldo financiero Perú se encuentra entre los países con mayor solidez económica de la región latinoamericana y cuenta con disponibilidad extraordinaria de divisas. Subrayó que el nivel de las RIN, de 32% del PBI, se encuentra por encima del que tienen economías importantes como Chile, de 18%, Brasil 16%, México 14% y Colombia 10%. Entre otros aspectos, Estrella citó las valoraciones del Fondo Monetario Internacional (FMI) y Deutsche Bank, que indicaron que Perú cuenta con el ratio más bajo de deuda externa de corto plazo con relación a las RIN. Puntualizó que si en algún momento se registra un fuerte movimiento de capitales hacia el exterior esta situación no afectaría la economía peruana ni generaría preocupación. El BCR reportó que en lo que va de este año ha vendido unos US$1.470 millones, y desde el pasado 5 de febrero esta institución reguladora no interviene debido a que se mantiene un tipo de cambio relativamente estable.
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JPMorgan sube ponderación de deuda colombiana en índices, mercados suben.- El banco de inversión JPMorgan anunció el miércoles que elevó la ponderación de la deuda de Colombia dentro sus índices, por las mejores condiciones para que inversionistas extranjeros participen en el mercado local de títulos TES, una medida que dispararía la demanda por papeles del país sudamericano. JPMorgan dijo que introducirá en un periodo de cinco meses a partir del 30 de mayo y hasta el 30 de septiembre cinco nuevas referencias de títulos de deuda pública interna TES en sus índices GBI-EM Global Diversified y en el GBI-EM Global. “Como resultado de la mejora de la transparencia y la accesibilidad para los inversores internacionales en el mercado de TES locales, Colombia cumple suficientemente los requisitos de inclusión”, informó la entidad en un documento. Según cálculos preliminares de algunas corredurías locales, el aumento de la ponderación generaría una demanda adicional de títulos TES de entre 3.000 millones y 4.000 millones de dólares en el periodo establecido por JPMorgan, lo que también se vería reflejado en un ingreso de moneda estadounidense al país. Para los expertos, la decisión de JPMorgan provocará cambios de largo plazo en la posición de los extranjeros en la deuda colombiana. “Implicaría una demanda importante de referencias específicas de TES, así que durante el periodo veremos una demanda mayor sobre títulos particulares”, sostuvo la correduría de bolsa Alianza Valores en un informe.
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Comisión Europea propone nueva asistencia a Ucrania por 1.000 millones euros.- La Comisión Europea (CE) propuso entregar nueva asistencia financiera a Ucrania por valor de 1.000 millones de euros en forma de préstamos a medio plazo, para asistir a ese país a salir de su profunda crisis económica y financiera. “La situación económica y financiera de Ucrania se ha deteriorado mucho. Es imperativo que la Unión Europea intervenga y dé apoyo a Ucrania”, dijo el vicepresidente de la CE y titular de Economía, Olli Rehn. La ayuda propuesta por la CE, que deberá ser aprobada por el consejo de ministros de la UE en los próximos días, se suma a los 610 millones concedidos recientemente, y forma parte de la asistencia financiera que los Veintiocho darán al Gobierno de Ucrania por un montante de 11.000 millones de euros. “Es también una contribución a la paz y la estabilidad en Europa, y ayudará a salir de la crisis”, señaló Rehn durante una conferencia de prensa, en la que reiteró la posición comunitaria respecto al referendo de Crimea y la anexión de esa república autónoma ucraniana a Rusia. La Unión “no reconoce ni reconocerá los resultados de un referendo ilegal e ilegítimo y sus resultados, y tampoco reconoce ni reconocerá la anexión de Crimea por Rusia”, afirmó Rehn. El vicepresidente de la CE subrayó que la cumbre que los jefes de Estado y de Gobierno de la UE celebrarán los días 20 y 21 de marzo “se analizará una situación sin precedentes en Europa y se dará una respuesta única” ante la crisis política que ha desencadenado la anexión de Crimea a Rusia. En cuanto a la ayuda macrofinanciera a favor de Kiev, Rehn precisó que el Ejecutivo comunitario tiene ya el mandato de los Veintiocho para desembolsar la asistencia de 610 millones de euros, “que se entregarán en cuanto que se cierre el acuerdo con el Fondo Monetario Internacional” (FMI). Rehn se refirió también a que la asistencia macrofinanciera a favor de Ucrania contiene “condiciones específicas”, entre las que mencionó las que pueden afectar a la reforma del sistema de tarificación de la electricidad y de la energía en Ucrania.
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Banco de Desarrollo de América Latina anuncia creación de fondo de garantías en favor de pequeñas empresas.- El banco de desarrollo de América Latina (CAF) anunció la creación del Fondo Latinoamericano de Garantías (FLAG) al que se adhirieron Argentina, Bolivia, Ecuador y Uruguay como primeros suscriptores, informó la entidad financiera. El presidente ejecutivo del CAF, el boliviano Enrique García, dijo que la agenda de la institución “prevé un fuerte apoyo a la pequeña y mediana empresa” (Pyme), tras participar este martes en Bogotá una reunión del directorio de la entidad. García resaltó la importancia del sector por ser “el corazón de la transformación productiva latinoamericana”, pero dijo que “necesitan superar las barreras que limitan su desarrollo, para lo cual es necesario fomentar su financiamiento y facilidades”. Añadió que el FLAG tendrá impacto en cientos de miles de pequeñas y medianas empresas a las que otorgará refinanciamiento a instituciones nacionales de garantía para las pymes. El nuevo instrumento busca contribuir al fortalecimiento de los sistemas de garantías de la región y se constituye como un fondo fiduciario administrado por CAF con la participación de los países e instituciones que decidan aportar al mismo, según García. La misión del CAF es impulsar el desarrollo sostenible y la integración regional, mediante el financiamiento de proyectos de los sectores público y privado, la provisión de cooperación técnica y otros servicios especializados. Del CAF hacen parte 16 países de América Latina y el Caribe junto a España y Portugal, al igual que 14 bancos privados.
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Gobierno británico lanzará la moneda “más segura del mundo” sustituyendo la de hace 30 años.- El gobierno británico anunció el miércoles que sustituirá la moneda de una libra que ha usado durante tres décadas por una dodecagonal mucho más difícil de falsificar. El Tesoro anunció que la nueva moneda, hecha con dos metales de colores diferentes, será “la moneda en circulación más segura del mundo”. Se espera que esté en circulación en 2017. Como todas las monedas británicas, en un lado aparecerá la cara de la reina Isabel II mientras que la imagen del otro lado se decidirá en un concurso público. Se calcula que unos 45 millones de monedas de £1, el 3% de las que están en circulación, son falsas, y en algunos lugares el porcentaje se eleva a 6%, según la Royal Mint, la fábrica de moneda. La nueva moneda recuerda a la de tres peniques que estuvo en circulación entre 1937 y 1971 y que fue muy popular porque sus doce costados permitían indentificarla fácilmente en la oscuridad, durante los bombardeos de la Segunda Guerra Mundial.
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HSBC dice que España se recupera más rápido de lo esperado y mejora las previsiones para 2014 y 2015.- La entidad señala que la “sorpresa” ha sido la evolución de la inversión y el consumo de lo hogares, ya que HSBC esperaba que volvieran a caer a finales de 2013 y, sin embargo, ya suman dos trimestres consecutivos al alza. El grupo financiero británico HSBC ha elevado sus previsiones de crecimiento para la economía española del 0,3% al 0,7% para 2014 y del 0,9% al 1,1% en 2015, debido a una recuperación mayor de lo esperado de la demanda doméstica. En su último informe sobre perspectivas globales, HSBC señala que la “sorpresa” ha sido la evolución de la inversión y el consumo de lo hogares, ya que la entidad esperaba que volvieran a caer a finales de 2013 y, sin embargo, ya suman dos trimestres consecutivos al alza. Para el primer trimestre pronostican un avance de la economía del 0,3%, si bien en los trimestres sucesivos espera un estancamiento de la recuperación, ya que cree que la demanda interna se mantendrá débil. No obstante, prevé que “la clara mejoría” en los mercados financieros españoles se traduzca en mayores facilidades para las condiciones de crédito, lo que permitiría “una cierta recuperación de la inversión”. A juicio de la entidad, que la recuperación se esté produciendo más rápido de lo esperado es también consecuencia de “la mejoría del ánimo inversor” respecto a los países de la periferia del euro y, en particular, España. Como puntos negativos, la entidad incide en que el mercado laboral apenas ha mejorado en el último año, que las empresas y las familias siguen estando muy endeudadas y que la inflación cero hará más difícil el proceso de desendeudamiento.
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España. Durante el año 2013 el número de compraventas de vivienda libre realizadas por parte de extranjeros se situó en 55.187, el 21,4% del total de operaciones realizadas, según las estadísticas del Consejo General del Notariado publicadas este jueves.
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La entidad estadounidense JPMorgan Chase & Co. ha llegado a un acuerdo definitivo para vender su negocios de materias primas físicas a Mercuria Energy Group por 3.500 millones de dólares (2.515 millones de euros) en efectivo, según confirmó el banco en un comunicado.
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confianza en economías asiáticas.- La confianza empresarial entre las principales compañías de Asia subió en el primer trimestre debido a que una sólida mejoría en Filipinas y Corea del Sur contrarrestó la debilidad en China, India y Australia, en medio de persistentes preocupaciones sobre la economía global, mostró un sondeo de Thomson Reuters/ISEAD. El índice de confianza empresarial RACSI de ThomsonReuters/INSEAD puso fin a dos declives trimestrales consecutivos y subió a 64 en el primer trimestre de este año desde 62 en el cuarto trimestre de 2013. Una lectura sobre 50 indica un panorama general positivo. La incertidumbre sobre el panorama económico global y los crecientes costos seguían siendo los mayores factores de riesgo para las empresas de la región, según el sondeo, que también mostró una mejoría de la confianza en los sectores automotriz, minorista y de recursos.En tanto, la confianza entre las firmas del sector de la construcción se desplomó. Las sólidas ganancias en Japón, Corea del Sur y el centro regional de negocios Singapur respaldaron al índice, pero la confianza más débil de China, Australia y la India remarcaron las frágiles perspectivas para una mejoría en la demanda global. Las exportaciones chinas cayeron inesperadamente un 18% en febrero y aumentaron las preocupaciones de los inversores sobre un enfriamiento de la expansión en la segunda mayor economía mundial. El primer ministro chino, Li Keqiang, afirmó que la economía del país enfrenta desafíos severos en 2014 e indicó que Beijing toleraría un crecimiento más lento mientras impulsa reformas para lograr una expansión sostenible en el futuro.La confianza (en China) no es grandiosa. (…) No hay mucha transparencia sobre qué sucederá a continuación, comentó Stephen Green, jefe de investigación sobre China en Standard Chartered. El sondeo, realizado por Thomson Reuters en asociación con INSEAD, una escuela global de administración y negocios, fue compilado entre el 3 y el 14 de marzo. El índice contempla a más de 200 de las principales empresas de Asia en 11 economías en sectores como propiedades, finanzas y tecnología. Entre las compañías que participaron en el sondeo figuran Hyundai Heavy Industries, Fast Retailing Co Ltd e International Container Terminal Services (ICTSI). De las 102 empresas asiáticas que respondieron a la encuesta, un 65% reportó un panorama neutral, un 31% se mostró optimista y un 3.92% se manifestó pesimista en sus pronósticos.
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Alza en las reservas petroleras de EE UU.-Las reservas de petróleo de Estados Unidos aumentaron en 5.9 millones de barriles (un 1.6%) la semana pasada y se ubicaron en 375.9 millones de barriles, informó el Departamento de Energía. La mayoría de los expertos había calculado un aumento en la semana de 2.6 millones de barriles. La agencia informó que las reservas de crudo se encuentran por encima del promedio para esta época del año, aunque son un 6.8% menores a las de hace un año. En las últimas cuatro semanas, las importaciones de crudo tuvieron un promedio diario de 7 mil 128 millones de barriles, comparado con la media de 7 mil 485 millones de barriles diarios en el mismo período de 2013, lo que representa un descenso del 4.8%. Después de que se divulgaran los datos oficiales, el precio de futuros del petróleo crudo para entrega el 14 de mayo subió 0.03 dólares hasta los 98.91 dólares el barril (159 litros) en la Bolsa Mercantil de Nueva York. Por lo que se refiere a los inventarios de gasolina, el informe precisa que disminuyeron en 1.5 millones de barriles (un 0.7%) y se ubicaron en 222.3 millones, frente a los 223.8 millones de barriles de la semana anterior. La mayoría de los analistas había calculado una disminución en la semana de 1.6 millones de barriles en las reservas de gasolina. Las reservas de combustible para calefacción bajaron en 3.1 millones de barriles (un 2.7%) y quedaron en 110.8 millones de barriles, comparadas con 113.9 millones de barriles de la semana anterior. (deInmediato)